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I 5 migliori fondi azionari Italia del 2019

Ecco la classifica con i 5 migliori fondi azionari in Italia del 2019. 

Chi si sarà guadagnato il primo posto?

Una classifica interessante con ben due posizioni del podio occupate da una big nell’asset management, continuate a leggere e scoprirete qual è! 

Cosa sono i fondi?

Quando acquisti un fondo acquisti delle quote, ma queste non sono come le quote di un’azienda.

Sai cosa sono i fondi comuni? 

Prima di svelarvi i 5 migliori fondi azionari italiani del 2019 ricapitoliamo un attimo cosa sono i fondi comuni di investimento.

Il Testo Unico della Finanza che ha regolamentato il settore all’art 36 ci ricorda che i fondi comuni d’investimento sono istituti di intermediazione finanziaria:

“organismo di investimento collettivo del risparmio costituito in forma di patrimonio autonomo, suddiviso in quote, istituito e gestito da un gestore”

Gestore può essere una Sgr, una Sicav o una Sicaf.

Nei fondi i gestori raccolgono il capitale di tanti e diversi risparmiatori, lo uniscono in un unico capitale (il patrimonio autonomo) che usano poi per investire in diversi strumenti finanziari. 

L’unione fa la forza insomma. O forse per i meno esperti sono un valido strumento di investimento.

Quindi l’investitore fornisce il capitale e in base ad esso riceve in cambio delle quote.

Il numero delle quote che viene assegnato a chi decide di investire in un fondo dipende dal valore di mercato che queste quote hanno al momento della stipula del contratto.

Funzionamento simile si ha nel momento in cui l’investitore vuole vendere queste sue quote nel caso dei fondi aperti.

L’investitore infatti ottiene un profitto se, quando vende le quote, esse hanno un valore maggiore di quando le ha sottoscritte. 

Capite già qui perché scegliere il fondo giusto è importante.

I fondi possono essere di due categorie principali:

  • Fondi aperti. Sono quei fondi che hanno libero accesso nelle possibilità di sottoscrivere quote o di cederle. Di solito investono in attività finanziarie quotate. Una particolare sottocategoria, e la più diffusa tra questi fondi, è quella dei fondi armonizzati, detti così perché seguono regole comuni.
  • Fondi chiusi. Sono quei fondi che permettono di aderirvi solo per un prefissato periodo di offerta delle quote così come per il rimborso delle stesse si deve aspettare la scadenza del periodo di durata del fondo cui si è aderito. Una volta chiuso il termine non si può più aderire e il fondo inizia la sua operatività che di solito privilegia investimenti poco liquidi. 

Un esempio classico è costituito dai fondi immobiliari

Per essere più chiari ecco un esempio. Nel caso dei fondi aperti posso rimborsare in qualsiasi momento e poi riacquistare quote anche di valore differente. 

Nel caso, invece, dei fondi chiusi ho un certo periodo di tempo per aderire poi una volta chiuso non potrò più entrare o aumentare la quota e se volessi recedere avrò forti commissioni di uscita.

A seconda delle attività finanziarie in cui il fondo investe e del peso percentuale di queste attività finanziarie nel fondo vi sono fondi di diverso tipo: azionari, flessibili, bilanciati, obbligazionari, immobiliari, monetari.

Come tutti gli investimenti i fondi hanno un loro rischio che dipende dalle attività finanziarie in cui investe e ovviamente dal loro stesso andamento sul mercato.

I fondi generalmente rendono sul lungo periodo ma si possono trovare fondi che rendono anche nel breve periodo sebbene è veramente difficile.

Dunque rischio e tempo sono componenti da tenere assolutamente in considerazione al momento della sottoscrizione di un fondo.

Ma non aspettiamo altro e scopriamo quali sono i 5 migliori fondi azionari Italia per il 2019. 

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La classifica: il criterio metodologico

Prima di proseguire e svelarvi i cinque nomi dei finalisti ci teniamo a precisare che tale analisi è stata svolta prendendo quale criterio il miglior rendimento a tre anni espresso in euro al primo settembre 2019.

I valori a 3 anni sono annualizzati e le analisi sono svolte per MoneyController da Analys Spa. 

Sulla base di questi rendimenti abbiamo così individuato la top five con i migliori fondi azionari in Italia a tre anni e comprensivi del rendimento atteso. 

Abbiamo allegato per ogni fondo il grafico con gli andamenti estratto dalle quotazioni in tempo reale di Milano Finanza, se non sapete come leggere un grafico di borsa vi consiglio questo articolo.

Se anche voi siete degli appassionati dei fondi ecco allora la classifica 5 migliori fondi azionari Italia del 2019.

5. BNP PARIBAS Investment Partners Sgr SpA. Azioni Italia Classique

Questo fondo è uno dei migliori del gruppo BNP.

Nell’ultimo anno ha guadagnato un 1,74% ma su tre anni sta dando l’11,1%.

A cinque anni siamo su un rendimento del 5,36%.

Questo fondo ha un V.A.R. (ossia la percentuale di rischio) del 9,61% e il rendimento atteso è del 6,86%, la possibilità di sovraperformare ( espressa dall’indice di Sharpe) è sullo 0,44%.

Il codice ISIN è IT0000382561. Qui in basso il grafico riassuntivo degli andamenti.

4. Sella Gestioni. Investimenti azionari Italia classe C

Questo fondo ha avuto in un anno un rendimento del 2,63% forse un pò bassino ma in tre anni ha dato preceduto il precedente e ha dato l’11,19%.

Su cinque anni ha dato il 5,85% superando di nuovo il fondo BNP. 

Il rischio espresso dal V.A.R. ad un anno è di 8,19% e con la possibilità di sovraperformare (indice di Sharpe) dello 0,51% il suo rendimento atteso del 7,25%. Il codice ISIN è IT0004941644.

Qui in basso il grafico riassuntivo degli andamenti nel tempo.

3. ANIMA Sgr Spa. Anima Geo Italia A

Il primo fondo che troviamo sul podio non dà molto distacco al quarto classificato.

Anima Geo Italia A ha infatti avuto un rendimento a tre anni del 11,92% e in cinque anni del 5,22%.

Interessante è invece il rendimento ad un anno che ammonta al 5,18%.

Ma rispetto al quarto classificato per questo fondo ci si aspetta un rendimento atteso più basso e pari ad un 6,61% con rischio atteso (V.A.R.) del 7,79% e una percentuale di sovraperformare dello 0,5%. 

Codice ISIN: IT0001036315 e in figura il grafico degli andamenti evidenzia un andamento abbastanza moderato nel tempo.

Fideuram Italia. Azionari Italia

Argento per questo fondo di Fideuram, uno dei migliori al momento, secondo diverse società di rating tra cui Morning Star e di cui sentiremo parlare in futuro.

Infatti questo fondo ha dato un rendimento del 7,08% a cinque anni a tre anni il 12,42% e ad un anno del 5,45%.

Quello che però più ci sorprende positivamente è il rendimento atteso dell’ 8,53% un V.A.R. del 7.86% e la possibilità di sovraperformare (indice di Sharpe) di 0,58%. ISIN IT0000388147 

migliori fondi azionari Italia 2019

Trasformati in un vero trader con il percorso da 0 a finalmente Trader, senza commettere quei terribili (e costosi!) errori che io stesso ho commesso 10 anni fa!.

ANIMA Sgr Spa. Iniziativa Italia A

Sul podio troviamo come anticipato un altro fondo della big Anima Sgr.

Il rendimento a cinque anni non è ancora disponibile poiché tale fondo è stato lanciato a luglio 2016 come visibile dal grafico in basso. 

Iniziativa Italia A ha un rendimento a tre anni del 15,64%

Ad un anno ha dato il 3,12% e si fa notare per un rendimento atteso del 10,23% per un rischio (V.A.R. ad un anno) del 4,44% e la possibilità di sovraperformare sempre espresso dall’indice di Sharpe di uno 0,89%. 

Anche questo come il precedente potrebbe essere certamente un buon fondo da tenere in portafoglio.

Il codice ISIN è IT0005186041 mentre il grafico riassuntivo degli andamenti nel tempo è in figura in basso.

5 migliori fondi azionari Italia del 2019

Cosa ne pensate? Li conoscevate già?

Avete altri fondi migliori o che nel tempo hanno fatto meglio? Pensate di investirci?

Alessandro Moretti

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