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I migliori ETF sostenibili

Quali sono i migliori ETF sostenibili? In particolare i migliori ETF ESG che permettono di guadagnare?

Vediamo quali sono i migliori ETF sostenibili e approfondiamo se davvero investire nel rispetto dell’ambiente e della società permette di guadagnare.

Intanto pensate che nel 2019 gli ETF sostenibili hanno raggiunto i 13,8 miliardi di euro di investimento e stanno crescendo sia per interesse ra gli istituzionali sia per strumenti finanziari offerti.

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Gli investimenti sostenibili ed i criteri ESG 

Sempre di più aumenta l’interesse verso la sostenibilità.

I cambiamenti ambientali ormai in atto mostrano come l’interesse ed il rispetto per l’ambiente e la società più che una moda sono una necessità.

Ma investire in strumenti finanziari ESG è davvero remunerativo?

Accostare i propri guadagni ai propri valori a quanto parte genera altro valore.

I criteri ESG si definiscono tali perché si preoccupano del rispetto di ambiente (Environment) Società e Governance, gli investimenti che seguono questi criteri si dicono sostenibili o socialmente responsabili.

Le società che rispettano i valori sociali, ambientali e di governance di solito si rivelano essere più efficienti.

Diversi studi mostrano quindi la bontà degli investimenti socialmente responsabili.

Credit Suisse afferma come in confronto con i tradizionali investimenti quelli rispettosi dei criteri ESG presentano tendenzialmente un profilo di rischio/rendimento migliore.

Sempre Credit Suisse evidenzia una correlazione positiva tra aziende che adottano questi criteri e performance aziendali.

Non solo poi maggiori flussi di casta e minore costo del capitale, ma le aziende socialmente responsabili riescono ad avvantaggiarsi di molte più opportunità che le pratiche sostenibili comportano.

Per chi è ancora scettico o non crede che buono possa anche essere redditivo vi mostriamo un semplice grafico.

Nel grafico in basso vede confrontati l’ETF iShares MSCI Europe SRI, cioè socialmente responsabile, con l’ETF Lyxor MSCI Europe nel 2019.

In alcuni casi c’è stata una direzione differente, in altri una piena sovrapposizione ma come possiamo notare l’investimento sostenibile a fine anno ha distaccato l’investimento tradizionale.

Insomma una performance migliore rispetto al tradizionale e potete vederlo anche voi in basso.

migliori ETF ESG msci europe SRI

Cosa devono rispettare i migliori ETF sostenibili

Gli indici che rispettano i criteeri ESG e sono socialmente responsabili cominciano ad essere sempre di più.

Questo tipo di indici replica di solito l’indice di riferimento ma vi esclude le società che non rispettano i criteri o che sono attive in uno di questi comparti:

  • Alcol    
  • Giochi d’azzardo 
  • Tabacco    
  • Armi ad uso militare    
  • Armi ad uso civile    
  • Intrattenimento per adulti    
  • Organismi geneticamente modificati    
  • Carbone da centrali    

Nell’esclusione si discrimina in base allo sforamento di determinate soglie di investimento in questi ambiti o si escludono tutte quelle coinvolte come  produttore, fornitore o distributore in queste attività a dir poco morali.

Altri invece operano con dei pesi dando pesi maggiori ai titoli virtuosi.

I criteri di selezionate portano cosìad una maggiore concentrazione rispetto agli indici amorali.

Sui criteri e sulle diverse forme di selezione se vi interessa il tema potremo farne un articolo a sè.

Prima però di lasciarvi ai migliori ETF socialmente responsabili dobbiamo precisare che questo tipo di ETF presentano per loro natura una componente leggermente più alta di gestione.

Di conseguenza se non crescono potrebbero chiudere, ma oggi con le tante soluzioni presenti sul mercato questa eventualità sta sempre di più scendendo.

Criteri per la redazione della classifica 

Nel redigere la nostra classifica dei migliori ETF sostenibili possiamo individuare 9 migliori ETF sostenibili, abbiamo infatti seguito la classificazione dei dati restituiti da JustETF e possiamo così distinguere i 3 migliori in base ai rendimenti nell’ultimo anno.

Scopriamo quali sono.

I 3 migliori ETF sostenibili

Per performance il criterio di riferimento è il rendimento nell’ultimo anno, ecco i 3 migliori.

3 UBS ETF (LU) MSCI EMU Socially Responsible UCITS ETF (EUR) A-dis

Questo ETF, il terzo classificato, ha una dimensione molto grande pari a 949 milioni di euro.

Il fondo è secondo per dimensione solo all’iShares MSCI Europe SRI UCITS ETF (Acc), altro ETF sostenibile

Si tratta di un fondo a replica fisica e distribuzione della performance del mercato azionario sulla base di quelle società che rispettano in maniera elevata i rating ESG.

Ha un costo di 105 euro e un TER annuo dello 0,28%.

La sua performance è stata veramente di valore e pari ad un rendimento del 30% annuo per un totale di rendimento nel 2019 del 30,68%.

In basso il grafico riassuntivo della performance nell’ultimo anno che dobbiamo notare non ha sofferto della ripartenza di inizio anno e sta andando bene anche nel 2020.

ISIN LU0629460675, WKN A1JA1T        

ubs migliori etf sostenibili

2 BNP Paribas Easy MSCI Europe Small Caps ex Controversial Weapons UCITS ETF

Questo ETF, il nostro terzo classificato dei migliori ETF sostenibili, è a replica sintetica delle società a bassa capitalizzazione, però esclude quelle coinvolte in armi controverse.

Si tratta di un ETF con una dimensione di 100 milioni di euro, ha un prezzo meno abbordabile e pari a 258 euro ed un TER annuo dello 0,25%.

La performance nell’ultimo anno per rendimenti periodici è stata positiva e pari al 27,50% la performance nel 2019 di addirittura il 31,55%.

Qui in basso vi diamo una visuale dell’andamento nell’ultimo anno.

ISIN LU1291101555, WKN A2AL1T

bnp paribas migliori ETF sostenibili ESG

1 Amundi Index MSCI Europe SRI UCITS ETF DR ©

Questo ETF si merita il primo posto non solo per la sua sostenibilità ma anche per i valori tra costi e rendimenti veramente buoni.

Si tratta di un ETF a replica fisica ed ad accumulazione, ha una dimensione di 275 milioni di euro.

Il prezzo è di 58 euro e ha un TER di 0,18% annuo.

Tale ETF replica i titoli azionari europei che hanno un alto rating per i criteri ESG rispetto ai loro competitori settoriali.

Sono escluse tutte le società che fanno ricavi da attività non sostenibili.

In un anno il rendimento periodico è stato positivo del 28,69% e quello annuo ammonta, sbaragliando anche molti ETF tradizionali del 32,89%.

Dobbiamo notare come anche il 2020 sta iniziando bene.

Qui il grafico dell’ultimo anno per il titolo.

ISIN LU1861137484, WKN A2JSDC  

Trasformati in un vero trader con il percorso da 0 a finalmente Trader, senza commettere quei terribili (e costosi!) errori che io stesso ho commesso 10 anni fa!

I migliori ETF sostenibili per chi è ancora indeciso

Ricapitolando questi sono i 3 migliori ETF sostenibili, quelli che per rendimento sono andati meglio degli altri.

Visto il grande numero di ETF potete davvero sbizzarrirvi nella vostra scelta e fare una scelta ragionata di quelli che ritenete possano essere i migliori per le vostre esigenze.

Come avrete letto, anche dal grafico ad inizio articolo, si tratta di ETF che non hanno niente da invidiare ai tradizionali e che per performance si sono saputi distinguere e far valere spesso più di questi.

Se però non siete ancora convinti o avete qualche indecisione ecco i 3 migliori ETF sostenibili che si distinguono per la loro economicità:

  • L&G Europe ex UK Equity UCITS ETF

Prezzo 12 euro; TER 0,05%; YTD 2019: 27,24%.

  •  iShares MSCI EMU ESG Screened UCITS ETF EUR (Acc)

Prezzo 5,87 euro; TER 0,12%, YTD 2019:25,43%.

  •  iShares MSCI EMU ESG Screened UCITS ETF EUR (Dist)

Prezzo 5,67 euro TER 0,12% annuo, YTD 2019 25,39%.

Gli investimenti ESG nonostante la loro recente introduzione stanno decisamente convincendo mercati ed istituzionali.

Un gioco a doppia vincita, finalmente.

Non avete più scuse così per investire bene, in tutti i sensi.

E voi cosa ne pensate degli investimenti ESG?

Fatemelo sapere nei commenti.

Alessandro Moretti

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