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I 5 migliori fondi azionari italiani del 2020

Ecco la classifica con i 5 migliori fondi azionari italiani del 2020. 

Chi si sarà guadagnato il primo posto diventando uno dei migliori fondi?

Una classifica interessante con ben due posizioni del podio occupate da una realtà imprenditoriale italiana indipendente che si dedica all’asset management e che ancora è poco conosciuta.

Cosa sono i fondi di investimento azionari?

Quando acquisti un fondo acquisti delle quote, ma queste non sono come le quote di un’azienda.

Ma come funzionano i fondi di investimento? 

Prima di svelarvi i 5 migliori fondi azionari italiani del 2020 ricapitoliamo un attimo cosa si intende per fondi investimento.

Il Testo Unico della Finanza che ha regolamentato il settore all’art 36 ci ricorda che i fondi comuni d’investimento sono istituti di intermediazione finanziaria:

“organismo di investimento collettivo del risparmio costituito in forma di patrimonio autonomo, suddiviso in quote, istituito e gestito da un gestore”

Gestore può essere una Sgr, una Sicav o una Sicaf.

Nei fondi i gestori raccolgono il capitale di tanti e diversi risparmiatori, lo uniscono in un unico capitale (il patrimonio autonomo) che usano poi per investire in diversi strumenti finanziari. 

L’unione fa la forza insomma.

O forse per i meno esperti sono un valido strumento di investimento.

Quindi l’investitore fornisce il capitale e in base ad esso riceve in cambio delle quote.

Il numero delle quote che viene assegnato a chi decide di investire in un fondo dipende dal valore di mercato che queste quote hanno al momento della stipula del contratto.

Funzionamento simile si ha nel momento in cui l’investitore vuole vendere queste sue quote nel caso dei fondi aperti.

L’investitore infatti ottiene un profitto se, quando vende le quote, esse hanno un valore maggiore di quando le ha sottoscritte. 

Capite già qui perché scegliere il fondo giusto è importante.

I fondi possono essere di due categorie principali:

  • Fondi aperti. Sono quei fondi che hanno libero accesso nelle possibilità di sottoscrivere quote o di cederle. Di solito investono in attività finanziarie quotate. Una particolare sottocategoria, e la più diffusa tra questi fondi, è quella dei fondi armonizzati, detti così perché seguono regole comuni.
  • Fondi chiusi. Sono quei fondi che permettono di aderirvi solo per un prefissato periodo di offerta delle quote così come per il rimborso delle stesse si deve aspettare la scadenza del periodo di durata del fondo cui si è aderito. Una volta chiuso il termine non si può più aderire e il fondo inizia la sua operatività che di solito privilegia investimenti poco liquidi. 

Un esempio classico è costituito dai fondi immobiliari

Per essere più chiari ecco un esempio.

Nel caso dei fondi aperti posso rimborsare in qualsiasi momento e poi riacquistare quote anche di valore differente. 

Nel caso, invece, dei fondi chiusi ho un certo periodo di tempo per aderire poi una volta chiuso non potrò più entrare o aumentare la quota e se volessi recedere avrò forti commissioni di uscita.

A seconda delle attività finanziarie in cui il fondo investe e del peso percentuale di queste attività finanziarie ù

nel fondo vi sono fondi di diverso tipo: azionari, flessibili, bilanciati, obbligazionari, immobiliari, monetari.

Come tutti gli investimenti i fondi hanno un loro rischio che dipende dalle attività finanziarie in cui investe e ovviamente dal loro stesso andamento sul mercato.

I fondi generalmente rendono sul lungo periodo ma si possono trovare fondi che rendono anche nel breve periodo sebbene è veramente difficile.

Dunque rischio e tempo sono componenti da tenere assolutamente in considerazione al momento della sottoscrizione di un fondo.

Ma non aspettiamo altro e scopriamo quali sono i 5 migliori fondi azionari Italia per il 2020. 

La classifica per i migliori fondi d’investimento azionari italiani: il criterio metodologico

Prima di proseguire e svelarvi i cinque nomi dei finalisti ci teniamo a precisare che tale analisi è stata svolta prendendo quale criterio il miglior rendimento a un anno espresso in euro secondo la classifica aggiornata al 17/06/2020.

I valori sono annuali e le analisi sono svolte per MoneyController da Analys Spa. 

Sulla base di questi rendimenti abbiamo così individuato la top five con i migliori fondi azionari in Italia a un anno, e che anno oseremmo dire.

Visto il Covid di certo anche i migliori fondi hanno risentito della volatilità tanto che i gestori aspettano rendimenti azionari dei fondi di investimento annualizzati per i prossimi 10 anni al 3,4%.

Abbiamo allegato per ogni fondo investimento il grafico con gli andamenti estratto dalle quotazioni in tempo reale di Milano Finanza, se non sapete come leggere un grafico di borsa vi consiglio questo articolo.

Se anche voi siete degli appassionati dei fondi ecco allora la classifica 5 migliori fondi azionari Italia del 2020.

5. ANIMA Italian Equity Silver

Questo fondo Anima, è uno dei migliori fondi Anima e lo è stato anche in questi tempi di coronavirus.

I fondi comuni Anima ormai da qualche anno si fanno notare.

Questo fondo d’investimento Anima investe in gran parte in titoli finanziari ed utilities e privilegiando titoli investment grade.

Nell’ultimo anno ha perso un 2,1% ma nell’ultimo mese ha ripreso terreno guadagnando il +9,91% con una performance del fondo anima a tre anni di 2,08%.

Questo fondo ha un V.A.R. (ossia la percentuale di rischio) del 10,24% e il rendimento atteso è del 7,2%, la possibilità di sovraperformare ( espressa dall’indice di Sharpe) è sullo 0,28%.

Il codice  ISIN del fondo d’investimento è IE00BZBXFP28.

Qui in basso il grafico riassuntivo degli andamenti di uno dei migliori ad oggi fondi Anima.

fondi anima

4. CS (Lux) Italy Equity Fund B EUR

Questo fondo ha avuto in un anno un rendimento del 2,63% forse un po’ bassino ma nell’ultimo anno ha visto una contrazione di solo lo 0,57% con un recupero del 10,38 nell’ultimo mese che lo potrebbe portare ad essere tra i migliori fondi azionari per il 2020.

Il rischio espresso dal V.A.R. ad un anno è di 13.01% e con la possibilità di sovraperformare (indice di Sharpe) dello 0,08% il suo rendimento atteso del 2,07%. Il codice ISIN è LU0055733355.

Qui in basso il grafico riassuntivo degli andamenti nel tempo del investimento nel fondo.

Ma passiamo al terzo posto dei migliori fondi investimento per questo anno.

fondi di investimento migliori

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3. Kairos International Italia PIR P

Il primo fondo che troviamo sul podio comincia già ad essere più interessante per rendimenti rispetto agli altri fondi azionari finora analizzati.

Il fondo d’investimento è un PIR ed ha avuto un rendimento dell’1,36% con l’ultimo mese al +8,36% un bel recupero che lo posiziona tra i migliori fondi di investimento.

Codice ISIN: LU1623908644 e in figura il grafico degli andamenti evidenzia un andamento abbastanza moderato nel tempo coonfermato anche dalle aspettative ribassiste del rendimento medio annuo.

Ad oggi non siamo sicuri riuscirà a mantenere il terzo posto tra i fondi azionari migliori.

fondi di investimento migliori

2. Anthilia Small Cap Italia A30

Argento strameritato per questo fondo di Anthilia, uno dei migliori fondi d’investimento al momento con una performance del +32% che lo annovera come investimento migliore per i fondi azionari.

Infatti questo fondo ha dato un rendimento annuo del 32% a tre anni addirittura al 5,59% e per rendimento atteso futuro sarà uno dei migliori fondi di investimento grazie alle aspettative di +4,85%.

Ha un V.A.R. del 8,57% e la possibilità di sovraperformare (indice di Sharpe) di 0,23%. ISIN IT0005247116

migliori fondi di investimento 2020

1. Anthilia Small Cap Italia A

Sul podio troviamo come anticipato un altro fondo della Anthilia, poco conosciuta ma che farà parlare di sè se continua ad avere fondi azionari con performance tali.

Siamo lontani anni luce dalle performance della Sgr Anima e dei suoi fondi, complice però qui anche il mercato.

Il rendimento nell’ultimo anno lo rende uno dei fondi investimento migliori con un rendimento del 30,97%.

Il fondo d’investimento Iniziativa Italia A ha un rendimento a tre anni del 5,71%

Ad un anno ha dato il 3,12% e si fa notare per un rendimento atteso del 4,95% che considerando i tempi e il fatto che parliamo sempre di fondi azionari italiani è decisamente buono.

Il rischio (V.A.R. ad un anno) del 8,57% e la possibilità di sovraperformare, sempre espresso dall’indice di Sharpe,  di uno 0,24%. 

Anche questo come il precedente potrebbe essere certamente un buon fondo da tenere in portafoglio se solo non avesse spese alte e pari al 2,54%

Il codice ISIN è IT0005247132 mentre il grafico riassuntivo degli andamenti nel tempo è in figura in basso.

migliori fondi di investimento

Cosa ne pensate di questi migliori fondi azionari italiani? Li conoscevate già?

Avete altri fondi d’investimento migliori o che nel tempo hanno fatto meglio?

Pensate di investirci quale preferite i fondi Anima o i nuovi Anthilia?

Fatemi sapere quali sono i migliori fondi di investimento qui sotto nei commenti.

Trasformati in un vero trader con il percorso da 0 a finalmente Trader, senza commettere quei terribili (e costosi!) errori che io stesso ho commesso 10 anni fa!.

Alessandro Moretti

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