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Miglior broker per azioni

Qual è il miglior broker per azioni per questo 2020?

Molto spesso quando si inizia a fare trading non si sa a quale broker finanziario affidarsi.

Anche se si è più esperti nasce forte l’esigenza di mantenersi aggiornati e confermare o meno se il broker azionario su cui si sta operando è quello più adatto o se invece sono uscite nuove più interessanti soluzioni.

Nella scelta del miglior broker bisogna considerare diversi fattori che vanno dal tipo di strumento al tipo e alla quantità delle transazioni e dal tipo di strategia che si vuole adoperare.

Scopriamo qual è il miglior broker per azioni 2020.

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I broker per azioni cosa sono

Il broker finanziario non è altro che un intermediario finanziario che permette alle diverse parti di accedere al mercato e nel tuo caso appunto sarà un broker per azioni.

Un broker per azioni non si assume quasi alcun rischio poiché la sua attività consiste nel comprare e vendere per conto dei propri clienti i titoli di varia natura da questi scelti. 

Il ricavo del broker azionario è tradizionalmente nelle commissioni che incassa per il suo intervento nel consentire le negoziazioni.

Sempre più spesso alcuni broker azionari hanno aggiunto alla loro attività anche quella di consulenza fornendo consigli sull’acquisto di titoli.

Nella nostra analisi alla ricerca del miglior broker per azioni del 2020 tre broker per azioni più di altri si sono distinti per le loro attività.

Di quali si tratta?

Stiamo parlando di Fineco, Directa, Interactive Brokers e Degiro. 

Scopriamo insieme quali sono i dettagli e i punti di forza delle loro offerte e decretiamo alla fine qual è il miglior broker per azioni del 2020.

Mi raccomando prima di proseguire nella lettura guarda qua tutti i criteri che dovrai tenere in conto prima di procedere bella scelta broker azioni: Come scegliere il broker per il tuo trading online

Fineco, il più storico broker per azioni

Fineco è da sempre la banca più attiva, e anche forse più famosa, per fare trading in maniera davvero professionale.

Questo istituto oltre che broker per azioni si distingue per la grande offerta di strumenti.

Garantisce con un solo conto l’accesso a 26 Borse mondiali e più di 50 cambi tra valute con quotazioni e cambi in tempo reale. 

Anche gli strumenti sono molti dalle azioni, ai Contratti per Differenza CFD, CFD Fx, fino a futures, opzioni, obbligazioni, ETF, CW e infine certificates.

Fineco si caratterizza anche per la grande attenzione alla tecnologia ed usabilità attraverso diversi device: web, power desk e mobile, in modo da mantenere sotto controllo la situazione in ogni momento. 

In più a questo, mette a disposizione dei suoi clienti anche diversi grafici e non solo di analisi tecnica, ma anche bilanci, indicatori, la possibilità di inserire ordini automatici e condizionati e gli stop loss.

Con l’introduzione degli Stock Screener si hanno a disposizione tantissimi filtri suddivisi in 5 macro categorie e le Search Ideas per esplorare il mercato scegliendo tra decine di ricerche preconfezionate.

Per i più esperti consente anche le operazioni di marginazione intraday multiday e overnight con leva fino a 20x, o SuperLeva pari a 50 volte.

Interessante anche la possibilità di operare in multicurrency e la remunerazione del portafoglio: azioni, titoli di Stato, ETF e covered warrants (solo quelli da loro indicati) possono essere prestati e avere una remunerazione fino al 5% lordo annuo, senza costi aggiuntivi e libertà di vendere i titoli in qualunque momento. 

Infine questa banca si distingue per un servizio completo ed efficiente di customer care anche attraverso SMS.

Ma tutte queste possibilità a che costo del broker azioni?

Da sempre Fineco sconta costi elevati in ragione del servizio e dalla cura che mette nel fornire questi servizi e di essere premium in questo settore.

Nel primo mese di apertura del conto e per i due mesi seguenti Fineco garantisce le commissioni ridotte sia su azioni, obbligazioni che su futures.

Solo costi di spread e zero commissioni invece per CFD, CFD Fx, Super CFD e Daily Options.

Per le opzioni si parte da 2,50€/$ su Idem, Eurex e CBOE mentre per i futures fino a 1€ su Idem ed Eurex e 2$ su CME.

Si ha poi una commissione fissa in base all’operatività, a partire da 2,95€ o 3,95€ o 10CAD per azioni Italia, Europa, USA e Canada.

broker azioni

Ma approfondiamo meglio perché Fineco distingue tra classi di costo a seconda dell’operatività con cui usereai la sua attività di broker azionario e una logica che “più operi meno paghi”.

In questo caso sta a voi fare un’attenta valutazione delle vostre attività presenti e future e scegliere il profilo broker azioni più conveniente.

A seconda delle commissioni generate i costi come abbiamo detto cambiano e anche notevolmente per questo broker azionario. 

Chi ha svolto nel mese precedente operazioni fino a 99 euro di commissioni si troverà a pagare 19 euro su azioni italiane ed europee e 12,95 dollari su azioni USA e 25 dollari canadesi sulle azioni di questo Paese.

Al superamento di 100 euro di commissioni scatta un elevato sconto di costi.

Si paga infatti 9,95 euro su azioni italiane od europee e 9,95 dollari 0,20 CAD se avete operato rispettivamente con azioni USA o canadesi. 

Se sempre nel mese precedente si sono invece svolte operazioni per 1.500 euro di commissioni il costo scenderà a 6,95 euro su azioni italiane ed europee e 8,95 dollari per le USA e 15 CAD sulle canadesi.

Se invece si supera la soglia dei 2.000 euro di commissioni nel mese precedente allora qui come abbiamo detto si ottengono numerosi vantaggi e i costi applicati saranno di 2,95 euro per azioni italiane ed europee e 3,95 dollari o 10 CAD per azioni USA o se azioni canadesi.

In basso trovate un grafico riassuntivo esposto dallo stesso broker per azioni.

Costi simili graduati secondo le commissioni svolte nel mese precedente si hanno se si opera con derivati: futures od opzioni. 

Se si sono scelti questi strumenti bastano 500€/$ di commissioni generate per guadagnare una fascia commissionale ridotta che si mantiene in automatico per tutto il mese successivo. 

Non ci sono invece commissioni se il broker azioni si usa invece per negoziare CFD.

Qui in basso riportiamo un grafico realizzato da Fineco con le commissioni diverse applicate per le opzioni e per i futures.

broker azioni 2020

Ma passiamo ora al secondo dei miglior broker per azioni del 2020.

Directa

Directa SIM è forse più storico come broker azioni e per il trading anche rispetto a Fineco.

Nata nel 1996 è stata uno dei primi broker online del mondo e come ama anche essa stessa definirsi “pioniere del trading online italiano” .

Questa SIM è una delle più trasparenti presenta infatti tutti i dati aggiornati su chi sono e sul loro andamento e fonti finanziarie

Anche Directa in quanto ad avanguardia in termini di tecnologia garantisce l’operatività sia da normale pc, sia da tablet e da smartphone.

Con il servizio dPiù potrete ricevere servizi aggiuntivi tra cui notifiche e alert su Telegram.

Come Fineco offre l’accesso a più di 20 mercati mentre gli strumenti finanziari offerti sono azioni, forex, criptovalute, obbligazioni, ETF, derivati: opzioni, futures e futures su derivati e certificates.

L’operatività consentita è sia su operazioni intraday che multiday e overnight.

Presente anche per questo broker azioni anche la possibilità di marginatura dinamica su una lista ampia di titoli. 

I margini variano per i diversi titoli, dal 20% al 50% in funzione della loro volatilità, e sono i medesimi per le posizioni long e short.

Di certo Directa punta molto su una strategia di leadership di costi, obiettivo più volte ribadito navigando online e ben visibile nell’immagine in home del sito. 

Offre infatti un conto a costo zero per apertura, tenuta, chiusura e così anche per piattaforme di trading.

Si pagano invece i seguenti servizi.

In particolare: estratti conto e moduli cartacei, l’accesso ad alcune piattaforme, alcuni servizi specializzati di informazione e quotazioni real time, ciò vale per questo broker per azioni e anche per gli altri miglior broker per azioni.

Inoltre se la modalità online inizialmente non vi soddisfa per l’apertura del conto e per l’invio di ordini potete usufruire delle partnership con diverse banche su tutto il territorio nazionale.

Diverso invece il discorso per le tariffe sulle commissioni per le operazioni effettuate.

Su queste anche Directa attua una scala di prezzi che dipende dall’operatività svolta. 

Ci sono tre diverse tariffe:

  • semplice
  • dinamica
  • variabile

Per questo broker per azioni i costi dipendono molto dal tipo di di strumento e di mercato selezionato.

Ad esempio per azioni, certificati ed ETF sono applicate le tre diverse tariffe ma per obbligazioni, forex e criptovalute sono disponibili solamente la soluzione fissa o la soluzione degressiva.

Il broker per azioni chiede i seguenti importi:

broker azioni

Per i certificati vengono applicate le seguenti commissioni:

certificati directa

Essendo alla ricerca del miglior broker per azioni ecco qui lo schema dei costi applicati secondo i tre diversi profili tariffari scelti nelle operazioni con azioni e sui diversi mercati:

Nel caso in cui la vostra operatività sia abbastanza elevata o se volete comunque fare molta pratica o stare tranquilli senza fare ogni volta diverse valutazioni sulla convenienza o meno di un’operazione la soluzione migliore è quella variabile o dinamica

Se vi chiedete come funziona ecco la tabella riepilogativa invece la commissione dinamica:

commissioni broker azioni

Mentre le tariffe applicate per l’operatività futures valute, forex e cripto sono le seguenti:

broker directa

Directa inoltre attraverso Option ruler consente di testare personali strategie.

Essendo però una SIM specializzata nel trading è del tutto assente il servizio di consulenza e l’attività di investimento.

Questa è una scheda riassuntiva di tutti i vantaggi e servizi offerti da questa SIM con un rapporto qualità/prezzo molto positivo

Trasformati in un vero trader con il percorso da 0 a finalmente Trader, senza commettere quei terribili (e costosi!) errori che io stesso ho commesso 10 anni fa!.

Ma arriviamo ora ad un altro dei broker per azioni selezionati per questo speciale sul miglior broker per azioni 2020.

Interactive Brokers

Interactive Brokers è una delle migliori piattaforme per fare trading.

Ne avevamo già parlato qui pienamente soddisfatti del suo servizio.

Interactive Brokers garantisce l’accesso ai dati di mercato 24 su 24, sei giorni a settimana di ben 125 mercati e l’operatività su 31 Paesi e 22 valute

Questo broker consente operatività attraverso diversi device dal pc al mobile.

Gli strumenti disponibili sono azioni, opzioni, future, forex, strumenti a reddito fisso, ETF e CFD da un unico conto e la possibilità di sottoscrivere hedge fund e titoli a reddito fisso.

Conversione di valute a tassi di mercato pari a soli 1/10 punti base o apertura di posizioni garantite da una valuta non di base.

Interactive Brokers consente la negoziazione di prodotti in molteplici valute tramite un unico conto.

Fornisce il servizio di marginalizzazione e sistemi sofisticati di gestione del rischio.

Interactive Brokers nei suoi 41 anni di attività ha saputo mantenersi aggiornato e competitivo.

Oggi è in grado di fornire piattaforme progettate con attenzione per i trader professionali tra cui la Trader Workstation (TWS).

Questa piattaforma è stata progettata dai market marker e permette di ottimizzare la velocità e l’efficienza della propria attività di trading.

Con lo strumento Option Lab e avanzati strumenti di trading online permette di individuare e progettare le proprie personali strategie.

Miglior broker azioni 2019Una delle soluzioni più interessanti che IB è Investor’s Marketplace.

Qui singoli trader possono interagire tra loro incontrandosi e avviare opportunità commerciali o semplicemente promuovendo i propri servizi.

IB consente quattro diverse soluzioni di conto:

  • Investitori e trader individuali
  • Family office
  • Piccole imprese
  • Consulenti per amici e famiglia

Per ognuno dei quattro conti sono offerti servizi di marginazione e di ottimizzazione del rendimento delle azioni oltre che nell’esecuzione al miglior prezzo possibile.

Ma i costi per quello che davvero è uno dei miglior broker per azioni

IB offre due diverse tipologie di commissioni e molto dipende dal tipo di strumento, dal mercato in cui si opera e dall’ammontare delle operazioni eseguite.

Per quanto riguarda azioni, ETF, warrant e futures questa piattaforma applica due tipi di commissioni:

  • degressive
  • fisse

Per azioni, ETF e warrant le commissioni sono l’82% più bassi dei concorrenti degressive diminuiscono in base. 

I costi degressivi consistono in commissioni di intermediazione contenute che diminuiscono in base al volume, oltre a commissioni di borsa, regolamentari e di compensazione.

In più in caso di sconti applicati dalla borsa valori, una parte (o la sua totalità) viene automaticamente trasferita al conto del cliente.

Il sistema degressivo applica per le operazioni svolte in Europa le seguenti commissioni:

ib broker azioni

Mentre il sistema degressivo per gli Stati Uniti per operazioni con azioni applica le seguenti commissioni:

usa commissioni

Il sistema a prezzi fissi invece addebita una commissione contenuta a tasso fisso per azione oppure una percentuale del valore della transazione.

Nel costo vengono considerate anche commissioni borsistiche e regolamentari.

Per azioni, ETF e warrant USA, le commissioni sulle transazioni sono trasmesse per tutte le vendite di titoli.

Ecco lo schema di questi prezzi per le commissioni degressive del broker azioni in Italia:

broker azioni

Mentre per gli USA il broker azioni applica le seguenti:

usa broker azioni

 

Infine molto valida anche la piattaforma messa a disposizione ai consulenti finanziari.

Rispetto a Directa, Interactive Brokers non si appoggia a nessun istituto fisico e il servizio di assistenza dobbiamo dire rimane un po’ farraginoso nell’utilizzo. 

Broker azioni: Degiro

Se ne parla tantissimo Degiro è uno dei broker per azioni più diffusi e semplici, per questo non poteva non figurare nella nostra classifica del miglior broker azioni per il 2020.

L’apertura conto costa 0, il servizio clienti è molto buono e sono disponibilissimi.

Degiro essendo partner fiscale di dichiarativo.com consegna di default ai propri clienti il report quindi un scadenza in meno da ricordarsi.

Questi sono i costi per il broker azioni, in particolare come possiamo vedere sono commissioni molto convenienti.

degiro broker azioni

DeGiro come broker per azioni è tra i miglior broker per azioni ma ancora di più ha molti pregi per investire in ETF.

In basso trovate le commissioni per questo broker per azioni, ma vi consiglio anche a second adell’ETF di scegliere bene anche su quale borsa investire alcuni su borse estere sono addirittura gratis:

etf broker azioni

Qual è il miglior broker per azioni del 2020?

Da questa analisi credo sia chiaro che tutti e 4 sono ideali come broker per azioni e come soluzioni per fare trading. 

Se dovessimo nominare un vincitore assoluto sbaglieremmo perché molto dipende da quelle che sono le vostre strategie, le conoscenze e gli obiettivi oltre che alla frequenza e tempo che potete dedicare a questa attività.

E per voi qual è  il miglior broker per azioni del 2020?

Alessandro Moretti

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